Почему Клиенты Пожарной Финансовых Консультантов





--- Компания Apple приближается к $1 трлн после пробоя К3


--- Оснастки акции падает к новым минимумам – это Перепроданность?

Рита Гюнтер Маграт, Адъюнкт-профессор школы бизнеса Колумбийского университета, знает вещь или два о цифрах и показателях. Когда ей не нравились цифры и производительности, она встречалась с ее финансовым консультантом, она взяла простой, прямой шаг – она уволила своего советника. "Это было действительно все о плохой работе", - говорит МакГрат . "Я был с ними в течение семи лет и в итоге меньше денег, чем я послал их. Честно, я бы лучше оставить его, сидя в банковский счет. "Сказал МакГрат ее советник имел слабое понимание своих потребностей. "Я пойду на эти встречи с ними, и это было все круговых диаграмм и мумбо-юмбо о диверсификации портфеля, инвестиционные горизонты и технических материалов. ""То, что мне нужно (и в итоге нашли) кто-то относиться к финансовой стороне жизни . ну, жизнь! Такие вещи, как, каковы наши цели, каковы важные решения, которые должны быть сделаны, вы заботились о ваших планах по недвижимости, вы можете получить мой муж и я в комнате, иногда-трудные переговоры, и тому подобное. "Не единичный CaseThere нет жестких цифр о том, как часто клиентов, их финансовые консультанты, но это проблема на экране радара профессионалов финансовых услуг и, конечно, на экране радара инвестиций клиентов. Но что являются основными причинами, которые приводят клиентов, чтобы вытащить Дональда Трампа на их инвестиционных консультантов? МакГрат добавляет отсутствие проактивности и неоткровенность в смесь. "После нескольких лет убытков, вы думаете, что они бы позвонить мне и поговорить?" - спросила она. "Нет, это было радиомолчание в течение многих лет. Я решил, что хватит уже. И когда я, наконец, вытащил мой счет и назвал плохую работу, ответ был-но аккаунт ваш муж молодец ... вместо того, чтобы признать в производительности на моем счете и то, что прямо об этом", - добавляет она. Кален Холлидей, директор по коммуникациям в Covestor, биржа для инвесторов, чтобы найти правильный финансовый советник, говорит, что она слышит от недовольных консультации клиентов все время, в основном после того, как они только что уволил своего советника. "Мы слышим все", - говорит она . "Люди жалуются на открытие счета и потом никогда не слышал от консультанта, или чувство, как они не обращают внимания на "всего лишь" иметь $500,000 в инвестиционные фонды. "Если инвесторы будут иметь эти переживания, и если они чувствуют, что они говорят вниз, или хуже не слушали, они позволят, что советник идти, говорит Холлидей. "В итоге люди хотят личного внимания, плюс достойное выступление и, когда им не хватает одного или другого, или обоих, они должны уволить своего советника", - добавляет она. "Если вы давно не слышали от своего советника, что ты ему платишь?"



Основными Причинами Инвесторов Огонь Своих Финансовых Консультантов Covestor. com предлагает список основных "пунктики", которые вызывают у инвесторов отказаться от своих советников:
Производительность: клиенты больны и устали платить высокие гонорары за жуткое исполнение и они не собираются принимать его больше.
Недостаток внимания от консультантов: они не звонят, они не пишут, они в значительной степени испаряется, когда индекс Dow упал.
Сборы: когда клиенты получают высокий доход, высокие гонорары не заставит их поморщиться. В сегодняшней экономической ситуации, люди ищут, чтобы сократить расходы; выпустив советника, который не обеспечивает то, что они обещали, - это очевидный выбор.
Взаимодействие человека и еще одна важная причина, почему клиенты погулять, говорит Джейсон Ло, вице-президент ОАО "Синергия" финансовая группа, Питтсбург на основе инвестиционно-консалтинговой фирмы. "Основной причиной клиенты уволить финансового консультанта является отсутствие личного контакта", - поясняет Ло . "Клиенты могут терпеть взлеты и падения рынка, изменение экономической вихри и неустойчивой процентной ставкой, если, и только если, они чувствуют, что их советник отслеживает ситуацию и держит их в курсе. "
Но никто не хочет быть в темноте, когда дело доходит до своих денег, особенно в нестабильное время. "Просто зная, что план находится в месте, и что они заботятся обеспечит необходимую уверенность, чтобы сохранить и укрепить тесные рабочие финансовые отношения", - говорит он . Важность реалистичных Галло ExpectationsGregory, соучредитель Опус Группа, Красная Банка, Н. J в консалтинговой компании, говорит еще одна большая причина, почему клиенты уволить своих советников "переоценивают" свои способности. "Давать завышенных обещаний и под доставку, это один большой," он предлагает.
"В мои 16 лет в бизнесе, я слышал много советников в стремлении "выиграть" дело, делать заявления для потенциальных клиентов, что в конечном счете оказаться слишком хорошим, чтобы быть правдой. "Очевидный пример, он говорит, является производительность; рассказывать перспектива, что он будет опережать рынок "" заключается только в установке клиента на разочарование. "Когда клиент чувствует, что они заплатили хорошие деньги за неуспеваемости, они просто уйдут", - говорит он . Другие инвестиционные эксперты согласны с этой реакцией, добавив, что устанавливая нереалистичные ожидания связаны с плохими навыками общения среди консультантов. "Перспективным инвесторам доходность значительно выше рынка, и не воплощали их в жизнь, это верный способ потерять клиентов", - говорит Билл молотка, младший. принцип основателя группы богатства молоток, Мелвилл, штат Нью-Йорк управление активами фирма.
Дно LineFailing для общения с клиентами является основной проблемой, Молот говорит. "Клиенты не обязательно огонь советников только из-за производительности, а потому, что советник никогда не общается с ними. Несообщение приводит к ухудшению поведения инвестора (например, покупка/продажа в неподходящий момент), а также такое ощущение, что советник "спит за рулем". Молоток отметил, что в ходе неизбежное разочарование периоды работы, это важно для консультантов, чтобы общаться со своими клиентами, хотя многие на это советы и рискуют потерять своих клиентов в процессе – Дональд Трамп-стиль.




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Почему Клиенты Пожарной Финансовых Консультантов Почему Клиенты Пожарной Финансовых Консультантов