Xlf-файле против. Кре: который в режиме реального времени работает лучше в условиях низкой процентной ставки?





--- Почему недвижимость является на редкость устойчивой


--- Здесь's почему инвесторы Дон'т сделать Частный акционерный капитал

В инвестиционной среде, характеризующейся возрастающей неопределенности и перспективы оставшиеся проценты по искусственно заниженным уровнях в течение некоторого времени, ряд инвесторов, весом портфеля выбор между широкой финансовом секторе биржевых фондов, таких как финансовое выбора сектора СПДР Фонда (NYSEARCA: xlf-файле) против более узконаправленные фонды, такие как фонд spdr с&амп;П региональной банковской для etf (NYSEARCA: КРЭ). Традиционных банковских акций мудрости способствует более широкие финансовые данные сектора, финансового сектора выберите СПДР фонда, с его акцентом на большой капитализацией ведущими центральными банками. Крупные банки, такие как JPMorgan Чейз и усилитель; компания (тикер NYSE: jpm), напротив, или Банк оф Америка Корпорейшн (тикер NYSE: bac в) производят пропорционально росту доходов от платы за услуги, чем небольшие региональные банки, которые в большей степени зависят от доходов от чистой процентной маржи. Таким образом, устойчиво низких процентных ставок обычно способствует крупных банков по сравнению с региональными банками.
Однако, изучение эффективности двух биржевых фондов в мае 2016 года показывает удивительно похожи деклараций за период с 2010 по 2015 год. Близость в результаты производительности, как минимум, несколько удивительно, учитывая несхожесть между двух портфелей фонда. Финансовое выбора Фонда spdr сектор гораздо шире фонда, включая крупных банков, страховых компаний и инвестиционных фондов недвижимости (Зпифн), и это сильно способствует большой капитализации. К середине дня индекс S&амп;П Региональная Банковская система в режиме реального времени имеет узкую направленность на региональные банки и использует индекс наклонен в пользу меньшего рыночной капитализации фирмы.
Финансовое выбора СПДР сектора в режиме реального времени
Финансовый сектор выберите в spdr etf был запущен Стейт Стрит Глобал советников в 1998 году и $16. 3 В общем объеме активов под управлением (АУМ). Он отслеживает рыночной капитализации взвешенный индекс S&амп;П финансовое выбора сектора индекса, который призван отражать общую производительность у. С. -акции финансового сектора, включая банки и сберегательные ассоциации, страховые компании, диверсифицированные финансовые услуги, потребительские Финансы предприятий, рынки капитала и недвижимости. Портфель фонда наклоняется в сторону крупных крупных финансовых компаний, таких как тройка предприятием: Беркшир Хэтэуэй Инк. (НЙФБ: БРК. Б), Уэллс Фарго &амп; компании (тикер NYSE: GE) В И JPMorgan Чейз. Фонд содержит около 90 владений все вместе, а на первую пятерку приходится 34. 4% портфеля активов, поэтому существует значительный риск концентрации.
Коэффициент расходов на финансовое выбора цены сектор etf являются низкая 0. 14% по сравнению со средней финансовой категории 0. 39%. Дивидендная доходность составляет 2. 13%. Пятилетний фонда средняя доходность в мае 2016 года составляет 9. 56%, опережая категорию среднем 8. 21%. За три года средняя доходность составляет 8. 68%, снова превысив средний разряд 7. 05%. На один год возврат минус 3. 46%, но это еще лучше показывает, чем отрицательных 4. Средняя Категория 08% .
СПДР с&амп;П Региональная Банковская система в режиме реального времени
Стейт-Стрит создал СПДР с&амп;П Региональная Банковская система в режиме реального времени в 2006 году. Это самые популярные региональные банки в режиме реального времени, с $1. 7 млрд в aum. Этот etf отслеживает равных-взвешенный индекс S&ампер;p региональные банки выберите Индекс потребительских цен, который призван отражать результативность всего один ломтик у. С. банковской отрасли, у. С. региональные акции банка. Этот фонд насчитывает около 90 владений, но там значительно меньше концентрации в верхней части, с пяти предприятием составляет лишь 14. 1% от общего портфеля. Тройку холдингов suntrust банков Инк. (Тикер NYSE: НТИ), регионов финансовая корпорация (США: РФ) и KeyCorp (NYSE под символом "ключ"). Малого и среднего капитализации акций более преобладающим в spdr с&амп;П регионального банковского портфеля в режиме реального времени, чем они являются в финансовом выберите сектор spdr в режиме реального времени.
Коэффициент расходов фонда-0. 35%, что гораздо ближе к категории средней 0. 39%. Дивидендная доходность составляет 1. 91%. Пять лет средняя доходность составляет 10. 38%, примерно на три четверти больше, чем вернуть финансовое выбора Фонда spdr сектора. За три года средняя доходность от 9. 17%-приблизительно одна треть процентного пункта ниже финансовом выберите Фонда spdr сектора 9. 56% прибыли. В один год возврат минус 2. 9%, примерно на половину процентного пункта лучше, чем финансовый сектор выберите СПДР Фонда отрицательная 3. 46%.
Повесть о двух биржевых фондов
Каждый из этих уличные фондов приводит их соответствующих категорий, финансовых акций, etfs и региональный банковский рынок, в условиях тотального АУМ. В то время как соответствующие портфели акций финансового сектора вряд ли могут быть более разнородными, доходность инвестиций для этих двух фондов примерно в течение процентного пункта друг с другом за любой долгосрочный сроки.
Постоянная депрессия-скорость среды, логически благоприятствует крупных финансовых выберите сектор СПДР Фонда. Если процентные ставки на почти нулевом уровне в течение длительного периода времени, более широкой доходной базы крупных банков действительно может оказаться более устойчивыми для инвесторов, чем региональные банки. Это может быть отражено в том, что в мае 2016 года, финансовое выбора Фонда spdr сектор только 1. 27% с начала года (с начала года), в то время как к середине дня индекс S&амп;П региональной банковской данные вниз 5. 33%.
Все же, инвесторы должны принять к сведению СПДР индекс S&амп;высокая производительность П региональной банковской ИТФ. После финансового кризиса 2008 года, выбрав один из этих фондов над другими может в значительной степени считаться подбрасывания монеты с точки зрения доходности для инвесторов.




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Xlf-файле против. Кре: который в режиме реального времени работает лучше в условиях низкой процентной ставки? Xlf-файле против. Кре: который в режиме реального времени работает лучше в условиях низкой процентной ставки?